Военное мошенничество – 405 миллионов долларов потеряли военные и ветераны с 2012 года
С 2012 года от мошенничества, нацеленного конкретно на военнослужащих или ветеранов, пострадал почти 1 миллион человек. Ущерб, нанесенный этими преступлениями, составил почти 405 миллионов долларов.
Исследователи VPN Inform проанализировали данные о мошенничестве в сфере военных и ветеранов из различных источников, включая отдельные отчеты, представленные в Better Business Bureau и Федеральной торговой комиссии (FTC) Consumer Sentinel Network Data Book, а также отчеты ряда военных новостных агентств.
Количество мошенников и сумма убытков по филиалам (с 2012 г.)
- Армия – 566 738 человек пострадало, 142 442 380 долларов потеряно
- Военно-морской флот – 143 718 человек пострадало, 62 542 897 долларов США потеряно
- ВВС – 110 448 человек пострадало, 44 257 654 доллара потеряно
- Корпус морской пехоты – 57 204 человека пострадали, потеряно 24 976 528 долларов
- Береговая охрана – 10817 человек пострадало, 4772422 доллара потеряно
Остальные отмеченные мошенничества / отчеты не могут быть отнесены к конкретной силе, поскольку они были нацелены на более чем одну или все. Следует также отметить, что армия – самая большая сила, за ней следует флот, а береговая охрана – самая маленькая.
Армия получила почти 64% всех отчетов и составила 51% от общей суммы потерь. Некоторые из самых крупных сумм, потерянных военнослужащими, были связаны с мошенничеством, о котором сообщалось в FTC. Например, в 2018 году 17 172 сообщения о мошенничестве со стороны мошенников обошлись в 16 177 200 долларов.
Количество мошенников и сумма потери долларов из-за военного статуса (с 2012 г.)
| Военный Статус | Количество пострадавших | $ Сумма потери |
|---|---|---|
| Действительный член дежурной службы | 152,614 | 124,398,712 |
| Воздушные силы | 8,654 | 3,452,117 |
| Армия | 30,343 | 14,871,099 |
| Береговая охрана | 851 | 372,092 |
| Корпус морской пехоты | 4,580 | 2,191,911 |
| военно-морской | 16,058 | 9,596,751 |
| Ребенок-иждивенец / Другой – участник обслуживания | 18,261 | 6,759,379 |
| Воздушные силы | 3,461 | 1,219,118 |
| Армия | 8,656 | 3,257,978 |
| Береговая охрана | 329 | 125,968 |
| Корпус морской пехоты | 1,740 | 660,401 |
| военно-морской | 4,073 | 1,495,675 |
| Иждивенец (супруга) – военнослужащий | 73,803 | 30,342,720 |
| Воздушные силы | 13,677 | 5,274,509 |
| Армия | 34,868 | 14,635,971 |
| Береговая охрана | 1,327 | 563,562 |
| Корпус морской пехоты | 7,016 | 2,947,581 |
| военно-морской | 16,903 | 6,745,528 |
| Неактивный заповедник / Национальная гвардия | 33,536 | 13,881,657 |
| Воздушные силы | 6,199 | 2,435,318 |
| Армия | 15,842 | 6,730,547 |
| Береговая охрана | 605 | 259,569 |
| Корпус морской пехоты | 3,187 | 1,353,822 |
| военно-морской | 7,703 | 3,102,399 |
| Военный пенсионер / ветеран | 428,031 | 218,409,326 |
| Воздушные силы | 78,456 | 31,875,936 |
| Армия | 201,999 | 91,713,784 |
| Береговая охрана | 7,704 | 3,451,232 |
| Корпус морской пехоты | 40,681 | 17,822,744 |
| военно-морской | 98,980 | 41,584,508 |
Когда речь заходит о мошенничестве по военному статусу, больше всего страдают ветераны: на их долю приходится более 60 процентов сообщений и более 55 процентов от общей суммы потерь.
Количество мошенников и сумма потерь в долларах США (с 2012 г.)
В Вирджинии было зарегистрировано наибольшее количество отчетов – 70 047. Подавляющее большинство из них (70 000) поступило от продавца, который якобы «обманом» заставил военнослужащих заплатить 5 долларов за юридическую защиту (то, что у них уже было).
Самым крупным финансовым убытком стала Калифорния – 97 079 975 долларов. Из них 92 миллиона долларов стали результатом схемы, созданной Rome Finance, которая пообещала обслуживающему персоналу мгновенное финансирование на дорогую электронику, но скрыла расходы и утаила эту важную информацию о ежемесячных счетах.
Самые популярные типы мошенничества по заявленным цифрам и потерянным суммам (с 2012 г.)
Самые известные мошенничества:
- Мошенничество с трудоустройством – 275 114
- Кража личных данных – 215 071
- Мошенничество с самозванцами – 164917
- Предоплата за кредитные услуги – 71 880
- Банки и кредиторы – 55 431
Мошенничество с самой крупной потерянной суммой:
- Банки и кредиторы – 111 709 530 долларов
- Мошенничество с самозванцами – 99 968 283 долларов
- Льготы – 28 700 000 долларов США
- Взыскание долга – 25 882 222 долл. США
- Призы, розыгрыши и лотереи – 25 353 662 доллара
Самые большие годы для мошенничества
| Год | Количество пострадавших | $ Сумма потери |
|---|---|---|
| 2012 | 55,721 | 17,020,147 |
| 2013 | 59,612 | 17,216,563 |
| 2014 | 170,217 | 123,286,401 |
| 2015 | 100,163 | 32,805,217 |
| 2016 | 103,011 | 29,883,626 |
| 2017 | 109,707 | 68,475,698 |
| 2018 | 389,308 | 89,389,327 |
| 2019 | 8,961 | 27,311,070 |
| Итоги: | 996,700 | 405,388,049 |
2018 год стал самым большим по количеству заявленных случаев мошенничества – всего 389 308 сообщений. 275 000 из этих сообщений поступили с нескольких фальшивых веб-сайтов, созданных для «помощи» детям, желающим поступить в армию. Однако вместо того, чтобы предоставлять объективную информацию, эти сайты извлекали выгоду из рекомендаций для коммерческих школ, которые затем нацеливались на них, чтобы попытаться заставить их поступить.
Самый большой убыток пришелся на 2014 год, когда солдат ограбили на сумму 124 935 715 долларов. Во многом это было результатом аферы Rome Finance, которая обошлась солдатам в 92 миллиона долларов.
Распространенные мошенничества, направленные на военнослужащих и ветеранов
Мошенничества, нацеленные на военных, широко варьируются. Мы рассмотрим, как работают некоторые из наиболее распространенных типов мошенничества, и дадим несколько реальных примеров каждого из них. Обратите внимание, что мошенничество может не вписываться в одну категорию и может совпадать с другими типами мошенничества.
Самозванцы
Мошенничество с самозванцами является четвертым по популярности типом мошенничества и занимает второе место по количеству потерянных денег. Самозванец может играть разные роли – от потенциального романтического партнера до чиновника из Министерства обороны.
Романтические аферы часто нацелены на военнослужащих, которые физически не могут встретиться с потенциальными партнерами. Мошенник обычно притворяется женщиной, завоевавшей доверие солдата, а затем просит денег.
Мошенники выдают себя за авторитетные лица в армейском подразделении солдат или в Министерстве обороны или по делам ветеранов. Они могут получить информацию, которая может быть использована для кражи личных данных, или потребовать какой-либо оплаты.
Мошенники из аффилированных лиц создают поддельные компании и благотворительные организации, которые утверждают, что помогают военнослужащим или ветеранам. Они могут размещать рекламу, чтобы заманить жертв, обещая большие скидки или другие выгодные условия для военных. Это, в конечном счете, приманка и подмена, при которой у жертвы выманиваются деньги или информация. Эти компании могут размещать рекламу в военных газетах или журналах, использовать фотографии военнослужащих, использовать имена и символы, звучащие в военном стиле, и даже нанимать продавцов с военным опытом.
Мошенничество с трудоустройством
Мошенничество с трудоустройством обычно нацелено на ветеранов вооруженных сил, ищущих работу после того, как их карьера подошла к концу.
Мошенники будут связываться с ветеранами, ищущими работу, чтобы предложить им работу, часто в условиях работы на дому. Мошенники называют военную карьеру жертвы как одну из причин, по которой они были выбраны. Они могут даже проводить интервью через Skype или Google Hangouts. Мошенники часто утверждают, что видели свое резюме на законных сайтах вакансий, таких как Indeed или ZipRecruiter.
Затем недавно нанятую жертву инструктируют приобрести необходимое рабочее оборудование у третьей стороны. «Работодатель» отправляет чек на покрытие расходов. Реальность такова, что мошенники запускают сайт, на котором приобретается оборудование. Жертва платит за оборудование, которое никогда не получает, и чек, отправленный на покрытие расходов, возвращается.
Другая версия этой аферы нанимает ветеранов, чтобы они получали товары, купленные с помощью украденных кредитных карт, и повторно отправляли их. Жертва может не знать, что предметы украдены или то, что они делают, незаконно.
Мошенничество с предоплатой
Мошенничество с предоплатой заставляет жертв платить деньги кому-то в ожидании получения чего-то более ценного. На самом деле жертва практически ничего не получает взамен.
Мошенничество с предоплатой распространено повсюду, наиболее ярким примером является знаменитая афера «Нигерийский принц». Однако эти аферы могут быть адаптированы специально для военнослужащих.
В одном случае мошенник, представившийся чиновником VA, связался с военнослужащими, которые подписались на программу переподготовки ветеранов (VRAP). Мошенник пообещал, что крупная сумма денег будет зачислена на счет жертвы, как только она заплатит меньшую плату за услугу. Фактически, плату за услугу присвоил мошенник, и жертва так и не получила ничего.
Кража личных данных
Кража личных данных принимает множество форм. Некоторые из наиболее распространенных преступлений включают кражу льгот военнослужащих или совершение налоговых мошенничеств от их имени.
Есть многочисленные сообщения о том, что члены семьи и другие значимые лица собирали деньги, предназначенные для умершего военнослужащего. К ним относятся пенсионные пособия и пенсии.
Налоговые мошенники подают налоговые декларации на имена солдат, требуя налоговых деклараций, намного превышающих то, что они должны были бы получать. Как только жертва получает налоговую декларацию, с ней связываются мошенники, утверждая, что они работают от имени IRS. Они поручают жертве вернуть часть доходов на мошеннический счет. Затем у жертвы возникают проблемы с IRS из-за подачи ложной налоговой декларации, и мошенник получает возвращенную сумму.
Профили участников службы в социальных сетях часто клонируются для использования в любовных мошенничествах. Мошенники копируют фотографии и информацию из профилей военнослужащих срочной службы в социальных сетях, чтобы создавать поддельные профили в приложениях для знакомств и социальных сетях. Военные профили особенно полезны для романтического мошенничества, потому что развертывание дает мошеннику удобный предлог, чтобы никогда не встретиться лично.
Мошенничество с банками и кредиторами
Самая крупная афера, направленная на военных, произошла в 2014 году, когда компания Rome Finance заманила военнослужащих, пообещав мгновенное финансирование дорогой электроники. Рим использовал скрытые платежи, завышенные цены в маркетинговых материалах и утаивал важную информацию о платежах в ежемесячных счетах. В общей сложности с военнослужащих ограбили 92 миллиона долларов.
Подобные аферы обещают выгодное рефинансирование процентов, легкие ссуды и беспроблемные инвестиции. Информация, которую жертвы предоставляют в этих мошенничествах, может привести не только к краже средств, но и к краже личных данных, поскольку они часто включают «кредитные проверки», для которых требуются номера социального страхования и другие важные данные.
Методология
Благотворительные мошенничества включались только в том случае, если мы знали, что они напрямую затрагивают действующего члена или ветерана. Другие благотворительные мошенничества собирают деньги для ветеранов и т.д., Но они влияют и на гражданских лиц, поэтому они не были включены, поскольку у нас нет четких цифр.
Некоторые отчеты для BBB и Consumer Sentinel Network могут частично совпадать, но это относительно незначительное исключение (несколько отдельных случаев, о которых потребители могли сообщить обоим организациям).
Там, где был отчет, но не было данных о количестве пострадавших людей, мы дали отчету 1 (для числа пострадавших), чтобы учесть добавленный отчет в рамках исследования.
Мошенничество было назначено определенному государству, если у нас была эта информация (т. Е. Вовлеченная компания находилась здесь, военный лагерь располагался там, или информация была предоставлена затронутым потребителем). Если дело не могло быть отнесено к определенному штату (т.е. все данные, представленные в отчетах FTC), эта деталь была опущена.
Чтобы рассчитать денежный убыток для отчетов FTC, мы использовали процент жалоб, полученных от одной силы, а также среднюю сумму, выплаченную за одну аферу. Мы также применили представленные проценты для определения количества отчетов по военному статусу. Часто эти проценты требовалось округлить в большую или меньшую сторону, чтобы получить целое число. Гражданские лица Министерства обороны (и иждивенцы гражданских лиц Министерства обороны) были удалены из отчетов с 2012 по 2016 год (они не включены в отчеты FTC за 2017 и 2018 годы).
Список всех источников и отдельные цифры можно найти здесь: https://docs.google.com/spreadsheets/d/1Mgr9lK_k0GgMhM50bBb5WuV8y8uSP0HfVMpzSA3x58k/edit?usp=sharing